Kepatuhan · Dokumen Kebijakan
Bagaimana Dialex TERAWAN memverifikasi identitas kliennya, dokumen apa yang kami terima, berapa lama tinjauan memakan waktu, dan bagaimana kami memantau aktivitas akun secara berkelanjutan.
Halaman ini menjelaskan prosedur kami dalam istilah umum. Persyaratan, batas, dan kerangka waktu yang tepat yang berlaku untuk akun Anda selalu merupakan yang dipublikasikan di area akun Anda.
01 - Definisi
adalah proses di mana penyedia layanan keuangan mengonfirmasi bahwa klien adalah orang nyata yang dapat diidentifikasi, bahwa detail yang diberikan saat pendaftaran akurat, dan bahwa orang yang membuka akun adalah orang yang sama yang mengendalikan metode pembayaran yang digunakan untuk mendanainya. Dalam praktiknya ini berarti mengumpulkan serangkaian dokumen kecil, memeriksanya terhadap informasi di profil Anda, dan menjaga informasi itu tetap terkini selama akun Anda tetap buka. adalah proses di mana layanan keuangan memastikan bahwa klien adalah orang nyata yang dapat diidentifikasi, bahwa detail yang diberikan selama pendaftaran akurat, dan bahwa orang yang membuka akun adalah orang yang sama yang mengendalikan metode pembayaran yang digunakan untuk mendanainya. Dalam praktiknya, ini berarti mengumpulkan serangkaian dokumen kecil, memeriksanya terhadap informasi dalam profil Anda, dan menjaga informasi tersebut tetap terkini selama akun Anda tetap terbuka.
mengacu pada kontrol yang dipertahankan layanan sehingga tidak digunakan untuk menyamarkan asal dana kriminal, membiayai terorisme, atau mengabaikan sanksi dan batasan lainnya. Kontrol AML mencakup ketekunaan klien saat onboarding, klasifikasi risiko, pemantauan deposito dan penarikan, penyimpanan rekam jejak, dan pelaporan aktivitas mencurigakan kepada otoritas yang berwenang jika hukum memerlukannya. mengacu pada kontrol yang dipertahankan suatu layanan sehingga tidak digunakan untuk menyamarkan asal dana kriminal, membiayai terorisme, atau mengabaikan sanksi dan pembatasan lainnya. Kontrol AML mencakup due diligence klien saat onboarding, klasifikasi risiko, pemantauan deposit dan penarikan, penyimpanan catatan, dan pelaporan aktivitas mencurigakan kepada otoritas yang berwenang di mana hukum mewajibkannya.
Kedua disiplin bekerja bersama. KYC menetapkan siapa Anda; AML menetapkan bahwa uang yang bergerak melalui akun Anda konsisten dengan apa yang telah Anda katakan kepada kami tentang diri Anda. Dialex TERAWAN menerapkan keduanya berdasarkan dasar sensitif risiko, yang berarti akun ritel yang sederhana biasanya hanya memerlukan rangkaian dokumen standar, sementara pola yang tidak biasa atau profil risiko yang lebih tinggi dapat memicu pertanyaan tambahan.
Kami mengumpulkan hanya apa yang diperlukan untuk tujuan ini, menyimpannya untuk periode yang diperlukan oleh hukum yang berlaku, dan menanganinya sesuai dengan kebijakan privasi kami. Data verifikasi tidak digunakan untuk pemasaran dan tidak dibagikan dengan pihak ketiga kecuali jika pemrosesan, audit, atau kewajiban hukum memerlukan.
02 - Mengapa kami meminta
Verifikasi identitas bukanlah pilihan dan bukan preferensi komersial. Ini adalah persyaratan hukum dan operasional yang melindungi Anda, klien lain, dan integritas layanan.
Peraturan anti-pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme yang berlaku mengharuskan penyedia layanan yang diatur untuk mengidentifikasi dan memverifikasi klien mereka sebelum memberikan layanan tertentu dan menjaga informasi tersebut tetap terkini.
Verifikasi menghubungkan akun Anda dengan identitas nyata yang terdokumentasi. Ini membuat jauh lebih sulit bagi siapa pun untuk menyamar sebagai Anda, mengalihkan penarikan, atau membuka akun atas nama Anda.
Dana hanya dikembalikan ke pemegang akun yang terverifikasi dan, sejauh mungkin, ke metode pembayaran yang sama yang digunakan untuk deposit. Verifikasi adalah yang memungkinkan aturan tersebut ditegakkan.
03 - Dokumen
Harap unggah gambar berwarna penuh atau pemindaian di mana seluruh dokumen terlihat, fokus, tidak dipotong, dan tidak diedit. Screenshot layar, fotografi sebagian, dan file dengan bidang yang tidak jelas tidak dapat diterima.
Dokumen identitas berfoto yang dikeluarkan pemerintah yang sah - misalnya paspor, kartu identitas nasional, atau surat izin mengemudi, tergantung pada apa yang tersedia di negara Anda. Dokumen harus belum kadaluarsa dan menampilkan nama lengkap Anda, tanggal lahir, nomor dokumen, dan fotografi.
Dokumen terkini - umumnya diterbitkan dalam beberapa bulan terakhir - yang menunjukkan nama lengkap dan alamat tempat tinggal Anda, seperti tagihan utilitas, pernyataan bank atau kartu, atau surat resmi dari otoritas publik. Alamat harus sesuai dengan yang ada di profil Anda.
Bukti bahwa metode pembayaran adalah milik Anda. Untuk kartu ini biasanya berarti gambar yang menunjukkan nama Anda dan digit terakhir kartu dengan digit yang tersisa dan kode keamanan tertutup; untuk transfer atau dompet, pernyataan atau konfirmasi yang menunjukkan akun atau alamat atas nama Anda.
04 - Proses
Verifikasi dilakukan di area akun Anda. Anda akan diminta untuk setiap dokumen secara bergantian dan dapat melihat status setiap pengajuan kapan saja.
Masukkan nama hukum Anda, tanggal lahir, alamat tempat tinggal, dan detail kontak persis seperti yang muncul di dokumen Anda. Detail yang tidak cocok adalah penyebab penundaan paling umum.
Kirimkan dokumen identitas Anda, bukti alamat, dan setelah Anda memilih metode pendanaan, bukti metode pembayaran tersebut. Unggahan dienkripsi dalam perjalanan dan disimpan dengan aman.
Tim kepatuhan kami memeriksa setiap file. Anda diberitahu di akun Anda ketika dokumen disetujui, ketika salinan yang lebih jelas diperlukan, atau ketika informasi tambahan diminta.
05 - Hasil dan Pemantauan
Mengapa pemeriksaan dapat ditolak. Sebagian besar penolakan bersifat teknis daripada substantif. Alasan umum termasuk: dokumen yang kedaluwarsa atau tidak dapat dibaca; file yang telah dipotong, diedit, atau ditangkap dengan sudut yang menyembunyikan bagian halaman; bukti alamat yang terlalu lama atau menunjukkan alamat berbeda dari profil Anda; metode pembayaran yang dipegang atas nama orang lain; ketidaksesuaian antara nama di dokumen dan nama di akun; atau jenis dokumen yang tidak diterima di yurisdiksi Anda.
Jika pengajuan ditolak, Anda biasanya akan diberitahu apa yang salah dan diundang untuk mengunggah file yang sudah diperbaiki. Jika penolakan didasarkan pada pembatasan hukum - misalnya yurisdiksi yang kami tidak layani, atau ketidakmampuan menyelesaikan due diligence sesuai standar yang diwajibkan hukum - kami mungkin tidak dapat melanjutkan hubungan, dan kami mungkin tidak diizinkan untuk menjelaskan alasannya secara rinci.
Pemantauan transaksi berkelanjutan. Verifikasi bukan peristiwa sekali jadi. Selama akun Anda tetap terbuka, setoran, penarikan, dan perubahan akun dipantau berdasarkan risiko terhadap profil yang Anda nyatakan. Aturan otomatis menandai pola yang terlihat tidak konsisten - frekuensi atau ukuran yang tidak biasa relatif terhadap riwayat Anda, pendanaan dari metode yang bukan milik Anda, siklus deposit-dan-penarikan cepat, atau aktivitas yang terkait dengan wilayah terbatas.
Bendera bukan tuduhan. Biasanya menghasilkan permintaan rutin untuk klarifikasi atau dokumen yang diperbarui. Jika kami diwajibkan secara hukum untuk melakukannya, Dialex TERAWAN dapat menunda atau menolak transaksi, meminta bukti sumber dana, menerapkan due diligence yang ditingkatkan, membatasi akun, atau melaporkan aktivitas kepada otoritas yang berwenang. Reverifikasi berkala juga dapat diminta ketika dokumen kedaluwarsa atau keadaan Anda berubah.
06 - Kewajiban Anda
Memenuhi kewajiban ini adalah syarat penggunaan layanan dan menjaga akun Anda bebas dari gangguan yang dapat dihindari.
Berikan informasi yang jujur dan lengkap saat pendaftaran dan selalu perbarui. Beri tahu kami segera jika nama, alamat, kewarganegaraan, detail kontak, atau tempat tinggal pajak Anda berubah, atau jika dokumen yang diajukan kadaluarsa. Tanggapi permintaan kepatuhan dalam jangka waktu yang dinyatakan dalam permintaan.
Gunakan layanan atas nama Anda sendiri, dengan metode pembayaran yang Anda miliki, dan untuk manfaat Anda sendiri. Akun yang dioperasikan untuk pihak ketiga, kredensial bersama, dan pendaftaran duplikat tidak diizinkan.
Jangan gunakan layanan untuk memindahkan hasil kejahatan, menghindari sanksi atau pembatasan, atau menyembunyikan asal dana. Penyalahgunaan yang dicurigai mengakibatkan pembatasan dan, jika diperlukan, pelaporan.
Tergantung pada tingkat aktivitas yang Anda minta, beberapa fungsi dapat tersedia saat tinjauan sedang berlangsung, tetapi fungsi lainnya - khususnya penarikan - hanya dirilis setelah verifikasi selesai. Status terkini dan batasan yang berlaku ditampilkan di area akun Anda.
Ya. Batasan berbasis risiko berlaku untuk akun yang belum diverifikasi dan sebagian diverifikasi dan dinyatakan sebagai rentang yang bergantung pada yurisdiksi dan profil Anda. Angka yang berlaku untuk Anda adalah yang dipublikasikan di area akun Anda, bukan angka apa pun yang dikutip di tempat lain.
Catatan verifikasi disimpan untuk jangka waktu yang disyaratkan oleh undang-undang anti-pencucian uang dan penyimpanan catatan yang berlaku, yang biasanya berlangsung selama beberapa tahun setelah hubungan berakhir, dan kemudian dihapus atau dianonimkan. Detail ditetapkan dalam kebijakan privasi kami.
Kami dapat meminta terjemahan bersertifikat atau dokumen alternatif. Jika itu terjadi, Anda akan diberitahu dengan tepat apa yang diperlukan sebelum tinjauan dilanjutkan.
Gunakan saluran dukungan yang dipublikasikan di area akun Dialex TERAWAN Anda, atau rute kontak yang tercantum di situs web kami. Harap sebutkan referensi akun Anda dan jelaskan dokumen yang bersangkutan. Jangan kirim gambar dokumen melalui saluran yang tidak aman - selalu unggah di dalam akun Anda.
Butuh bantuan?
Jika ada yang tidak jelas di halaman ini, atau jika Anda percaya dokumen ditolak secara keliru, hubungi kami melalui detail dukungan yang dipublikasikan di area akun Dialex TERAWAN Anda. Kami menjawab pertanyaan verifikasi sesuai urutan penerimaan, biasanya dalam beberapa hari kerja.
Kebijakan ini merangkum prosedur KYC dan AML yang diterapkan oleh operator Dialex TERAWAN. Kebijakan ini disediakan untuk informasi, dapat diperbarui dari waktu ke waktu, dan tidak menggantikan syarat dan ketentuan atau instruksi spesifik apa pun yang diberikan kepada Anda selama peninjauan.
Jika ringkasan ini dan dokumen kontraktual berbeda, dokumen kontraktual berlaku. Investasi melibatkan risiko, termasuk risiko kehilangan modal.
