Aturan AML / CTF
Due diligence klien, verifikasi identitas, klasifikasi risiko, pemantauan transaksi berkelanjutan, penyimpanan catatan dan kewajiban pelaporan, diterapkan seperti yang dijelaskan dalam kebijakan KYC & AML kami.
Korporat · Pengungkapan Peraturan
Entitas mana yang mengoperasikan Dialex TERAWAN, kerangka kerja kepatuhan tempat layanan beroperasi, di mana layanan ditawarkan, apa yang bukan merupakan bagian dari layanan, dan cara memperoleh dokumentasi korporat dan kepatuhan kami.
Halaman ini merupakan pengungkapan umum. Halaman ini tidak mereproduksi data pendaftaran, dan bukan merupakan penawaran atau ajakan dalam yurisdiksi mana pun di mana penawaran tersebut akan melanggar hukum.
01 - Operator
Dialex TERAWAN adalah nama dagang yang digunakan oleh satu entitas hukum yang mengoperasikan situs web, area akun klien dan layanan terkait yang menghadap klien. Entitas tersebut adalah mitra kontrakual untuk perjanjian klien yang Anda terima saat membuka akun, dan merupakan entitas yang bertanggung jawab atas penanganan data pribadi Anda, dokumentasi onboarding Anda, dan catatan dana klien Anda.
Nama lengkap hukum entitas tersebut, bentuk perusahaannya, kantor terdaftarnya, dan rincian pendaftaran serta - jika berlaku - otorisasinya dinyatakan dalam perjanjian klien dan dalam paket dokumentasi korporat. Kami tidak menerbitkan rincian tersebut di halaman ini secara terpisah, karena harus dibaca bersama dengan syarat kontraktual yang menentukan hubungan tersebut. Rincian tersebut disediakan secara lengkap, secara tertulis, atas permintaan dan sebelum Anda diminta untuk melakukan komitmen dana.
Fungsi operasional tertentu dapat didelegasikan kepada penyedia layanan - misalnya hosting teknologi, alat verifikasi identitas, pemrosesan pembayaran, dan penjagaan aset. Pendelegasian tidak mengubah siapa mitra kontrakual Anda: entitas operasi tetap bertanggung jawab kepada Anda atas layanan yang disediakan, dan kategori penyedia yang diandalkannya dijelaskan dalam perjanjian klien dan kebijakan privasi.
Jika Anda tidak yakin apakah situs web, aplikasi, pesan, atau akun media sosial benar-benar milik Dialex TERAWAN, jangan bertindak berdasarkan hal tersebut. Verifikasi melalui domain resmi di https://dialexterawan.xyz/licenses atau melalui saluran dukungan yang dipublikasikan di area akun Anda sebelum mengirimkan uang atau dokumen kepada siapa pun.
02 - Kerangka kerja
Kami menjelaskan kewajiban kami berdasarkan kategori daripada dengan menamai otoritas individu, karena aturan yang berlaku bergantung pada yurisdiksi tempat tinggal klien dan pada layanan spesifik yang disediakan di sana.
Due diligence klien, verifikasi identitas, klasifikasi risiko, pemantauan transaksi berkelanjutan, penyimpanan catatan dan kewajiban pelaporan, diterapkan seperti yang dijelaskan dalam kebijakan KYC & AML kami.
Penyaringan klien dan pihak lawan terhadap daftar sanksi dan tindakan pembatasan yang berlaku, dengan penolakan, pemblokiran atau pelaporan jika hukum mengharuskannya.
Pemrosesan data pribadi yang sah, terbatas dan terikat pada tujuan, dengan periode retensi yang ditentukan, kontrol keamanan dan hak subjek data seperti yang diatur dalam kebijakan privasi kami.
Biaya, muatan dan risiko material diungkapkan sebelum Anda bertindak. Komunikasi pemasaran diidentifikasi sebagai demikian. Keluhan dicatat dan ditangani melalui prosedur internal yang ditentukan, dan klien diberitahu tentang jalur eskalasi mana yang tersedia bagi mereka berdasarkan hukum yurisdiksi yang berlaku.
Aset klien dicatat secara terpisah dari aset entitas operasional dan dipegang oleh penjaga pihak ketiga berdasarkan pengaturan tertulis, seperti yang dijelaskan dalam perjanjian klien.
03 - Ruang lingkup teritorial
Dialex TERAWAN ditawarkan hanya di mana kami diizinkan untuk menawarkannya dan di mana kami dapat menyelesaikan kewajiban onboarding kami. Ketersediaan dinilai berdasarkan negara tempat tinggal, bukan negara tempat Anda terhubung.
Akun dibuka untuk penduduk negara di mana layanan dapat disediakan secara sah, di mana persyaratan verifikasi kami dapat dipenuhi, dan di mana metode pendanaan yang didukung tersedia. Daftar negara tempat tinggal yang diterima saat ini ditampilkan selama pendaftaran dan di area akun Anda.
Kami tidak melakukan onboarding atau melayani penduduk negara atau wilayah yang tunduk pada sanksi yang berlaku atau tindakan pembatasan komprehensif, negara yang diidentifikasi sebagai berisiko tinggi di mana kami tidak dapat menerapkan kontrol yang memadai, dan yurisdiksi apa pun di mana penawaran layanan akan memerlukan otorisasi yang kami tidak miliki.
Klien harus berusia legal di yurisdiksi mereka, bertindak atas nama mereka sendiri, dan menggunakan dana yang bersumber secara sah. Jika tempat tinggal Anda berubah ke yurisdiksi yang dikecualikan, kami mungkin diminta untuk membatasi akun Anda dan mengatur pengembalian aset Anda secara tertib.
04 - Batasan Penting
Bukan saran investasi. Konten situs web ini, dasbor, kalkulator, alat strategi dan bahan edukatif apa pun disediakan untuk informasi saja. Bersifat umum, tidak memperhitungkan tujuan, situasi keuangan, pengetahuan, pengalaman atau posisi pajak Anda, dan tidak boleh dibaca sebagai rekomendasi pribadi untuk membeli, menjual atau menahan aset apa pun. Setiap ilustrasi hasil yang mungkin adalah proyeksi hipotetis berdasarkan asumsi yang Anda pilih; ini bukan ramalan dan bukan janji.
Bukan bank dan bukan deposit. Uang dan aset yang dipegang sehubungan dengan akun Anda bukan deposit bank. Mereka tidak mendapatkan tingkat pengembalian yang dijamin, mereka tidak dilindungi oleh skema jaminan deposit atau perlindungan tabungan apa pun, dan tidak ada perlindungan modal yang ditawarkan atau tersirat. Jika angka hasil atau hadiah ditampilkan, itu bersifat variabel, tergantung pada kondisi jaringan pihak ketiga atau tempat, dan dapat turun menjadi nol.
Bukan jaminan kinerja. Kinerja masa lalu bukan merupakan indikator yang dapat diandalkan dari hasil masa depan. Nilai investasi dapat turun maupun naik, dan Anda mungkin menerima kembali lebih sedikit daripada yang Anda investasikan. Aset digital khususnya dapat sangat volatil dan mungkin menjadi tidak likuid. Anda tidak boleh menginvestasikan uang yang tidak dapat Anda rugikan, dan Anda harus mempertimbangkan untuk meminta saran profesional independen tentang keadaan Anda sendiri.
Bukan saran pajak atau hukum. Anda bertanggung jawab untuk menentukan dan memenuhi kewajiban pajak dan pelaporan Anda sendiri di negara tempat tinggal Anda. Kami dapat menyediakan laporan aktivitas akun Anda, tetapi kami tidak memberi saran tentang perlakuannya.
Batas dan kerangka waktu. Minimum, maksimum, biaya dan waktu pemrosesan dinyatakan sebagai kisaran dalam materi terbitan kami dan dapat bervariasi menurut yurisdiksi dan metode pembayaran. Angka yang berlaku untuk Anda selalu yang dipublikasikan di area akun Anda pada waktu yang relevan.
05 - Dokumen Atas Permintaan
kami Klien yang ada dan calon mungkin meminta dokumentasi perusahaan dan kepatuhan dari entitas operasi. Kami menyediakannya secara tertulis, tanpa biaya, dalam kursus biasa.
Hubungi kami melalui saluran dukungan yang dipublikasikan di area akun Dialex TERAWAN Anda, atau rute kontak yang tercantum di situs web kami. Nyatakan dengan jelas dokumen mana yang Anda butuhkan - misalnya detail perusahaan operator, perjanjian klien, pengungkapan risiko, prosedur keluhan atau ringkasan kepatuhan.
Jika Anda sudah memiliki akun, kirim permintaan dari alamat email terdaftar dan kutip referensi akun Anda. Ini memungkinkan kami untuk mengonfirmasi bahwa kami menjawab pemegang akun dan bukan pihak ketiga.
Permintaan biasanya dijawab dalam beberapa hari kerja. Jika dokumen harus disiapkan, diterjemahkan, atau ditinjau sebelum dirilis, kami akan mengkonfirmasi jangka waktu yang diperkirakan saat kami mengakui permintaan Anda.
Posisi pengawasan tergantung pada yurisdiksi entitas operasional dan layanan spesifik yang diberikan kepada klien di negara tertentu. Daripada menerbitkan pernyataan sebagian di sini, kami menetapkan posisi yang berlaku dalam paket dokumentasi perusahaan, yang kami kirimkan atas permintaan tertulis.
Ya. Hubungi dukungan dan minta dokumentasi perusahaan dari entitas operasional. Kami akan mengkonfirmasi nama hukum, bentuk perusahaan, kantor terdaftar, dan status pendaftaran atau otorisasi yang berlaku secara tertulis.
Aset klien dicatat secara terpisah dari aset entitas operasional dan disimpan dengan penyimpan pihak ketiga berdasarkan pengaturan tertulis. Model penyimpanan, termasuk bagian mana yang disimpan dalam penyimpanan offline, dijelaskan dalam perjanjian klien.
Tidak ada skema jaminan deposito atau perlindungan tabungan yang berlaku untuk posisi investasi atau aset digital yang dipegang melalui layanan ini. Pengaturan asuransi apa pun yang ada di tingkat penyimpan hanya mencakup peristiwa tertentu yang ditentukan dan bukan jaminan nilai investasi Anda. Kami dapat menjelaskan pengaturan yang berlaku untuk akun Anda atas permintaan.
Kirim keluhan Anda melalui saluran dukungan di area akun Anda, menjelaskan apa yang terjadi dan hasil apa yang Anda cari. Keluhan dicatat dan ditangani sesuai dengan prosedur keluhan internal kami, yang akan kami kirimkan kepada Anda atas permintaan, bersama dengan rute eskalasi apa pun yang tersedia berdasarkan hukum yang berlaku di yurisdiksi Anda.
Gunakan rute dukungan yang sama dan tandai pesan untuk perhatian fungsi kepatuhan. Pertanyaan dari otoritas, auditor, dan penasihat profesional ditangani melalui saluran tersebut dan dijawab secara tertulis.
Rute kontak
Semua pertanyaan peraturan, dokumentasi perusahaan, dan keluhan ditangani secara tertulis melalui detail dukungan yang diterbitkan di dalam area akun Dialex TERAWAN Anda, atau rute kontak yang tercantum di situs web kami di https://dialexterawan.xyz/licenses.
Berinvestasi melibatkan risiko. Nilai investasi dan penghasilan apa pun dari investasi tersebut dapat menurun maupun meningkat, dan Anda mungkin mendapatkan kembali lebih sedikit daripada yang Anda investasikan. Aset digital dapat sangat volatil dan tidak tercakup dalam skema jaminan simpanan.
Halaman ini disediakan untuk informasi umum, dapat diperbarui dari waktu ke waktu, dan tidak merupakan bagian dari kontrak apa pun. Jika halaman ini berbeda dengan perjanjian klien, perjanjian klien akan berlaku.